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§ 問題 01
您的風險承受能力?
選擇最符合您心理承受度的選項。
積極
能承受 -20% 以上的帳面虧損,追求最大長期報酬。
穩健
能承受 -10% ~ -15% 的波動,希望風險與報酬平衡。
保守
盡量避免大幅虧損,保護本金優先,報酬其次。
§ 問題 02
您的投資期限?
預計這筆資金多久不會動用。
20 年以上
退休儲蓄、子女教育基金,長期複利增長。
10–20 年
中期財務目標,如購屋頭期、創業資金。
10 年以內
短中期目標,需要較高的本金安全性。
§ 問題 03
您的帳戶與投入方式?
選擇最接近您實際操作方式的選項。
可使用融資/槓桿
有融資帳戶,可買槓桿 ETF(如 UPRO、SSO)。
一般帳戶
一般股票帳戶,一次性或不定期投入。
每月定期定額
每月固定投入一筆金額,長期持續累積。
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